MIX 30

Charakter fondu
Zmiešaný fond
Referenčná mena:
EUR
Deň uvedenia:
12.8.2021
Počiatočná hodnota podielu:
0,100000 EUR
Odporúčaný investičný horizont:
minimálne 5 rokov
Minimálna výška investície:
150 EUR
Minimálna výška investície v rámci Investičného sporenia SK:
20 EUR
Rizikový ukazovateľ (SRRI)
4/7

Výkonnosť fondu

Od Do

Komu je fond určený

Fond je určený pre skúsenejších investorov, ktorí uprednostňujú zhodnocovanie svojej investície v mene EUR pri strednej miere rizika a zároveň očakávajú vyšší potenciál zhodnotenia svojej investície, ako v prípade termínovaných vkladov, peňažných alebo dlhopisových fondov. Fond zhodnocuje peňažné prostriedky investovaním predovšetkým do podielových listov podielových fondov akciového, dlhopisového a zmiešaného typu a nástrojov peňažného trhu. Fond je vhodnou alternatívou pre investorov, ktorých optimálny investičný horizont je najmenej 5 rokov.

Investičný profil a stratégia fondu

Fond je orientovaný na investície najmä do podielových listov podielových fondov akciového, dlhopisového a zmiešaného typu a nástrojov peňažného trhu. Väčšina majetku vo fonde je flexibilne riadená, t.j. štruktúra majetku sa dynamicky mení na základe aktuálneho a očakávaného vývoja na finančných trhoch. Podiel akciovej zložky môže dosiahnuť maximálne 60% hodnoty majetku fondu, pričom priemerná strategická alokácia sa bude pohybovať na úrovni približne 30% hodnoty majetku fondu.

Cieľ

Cieľom je dosiahnuť atraktívne zhodnotenie investície na dlhopisovom a akciovom trhu s menším rizikom ako pri podobných investíciách pri dodržaní investičného horizontu. V dlhodobom horizonte možnosť lepšieho zhodnotenia ako ponúkajú termínované vklady a zároveň lepšie zhodnotenie ako pri investovaní do peňažných alebo dlhopisových fondov.

Charakteristika správy aktív

  • podielové listy iných podielových fondov zameraných na peňažné, dlhopisové alebo akciové trhy, a verejne obchodovaných fondov (ETF), ktoré môžu zahŕňať podielové fondy spravované správcovskými spoločnosťami zo skupiny Intesa Sanpaolo,
  • dlhové cenné papiere a dlhopisy, nástroje peňažného trhu a vkladové listy vydané spoločnosťami zo skupiny Intesa Sanpaolo,
  • podielové listy iných fondov spravovaných Správcovskou spoločnosťou,
  • menové, úrokové, dlhopisové a akciové finančné deriváty, za účelom zabezpečenia sa voči riziku alebo dosahovania výnosu,
  • vklady na bežných a termínovaných účtoch.

Faktory ovplyvňujúce vývoj fondu

Zmena úrokových sadzieb :

Na výkonnosť fondu vplýva najmä vývoj úrokových sadzieb na peňažnom a dlhopisovom trhu EMÚ. Zvýšenie úrokových sadzieb ovplyvňuje výkonnosť fondu negatívne, pod vplyvom rastu výnosov cena dlhových cenných papierov v portfóliu klesne, čo spôsobí pokles hodnoty podielu.

Globálne faktory a akciové riziko:

Proces globalizácie ovplyvňuje vývoj svetovej ekonomiky, ktorá vplýva aj na jednotlivé sektory a spoločnosti. Najvýznamnejším faktorom je tempo rastu svetového hospodárstva. Zvyšovanie tempa rastu pôsobí na výkonnosť a zisky podnikov a tým vplýva na výkonnosť fondu pozitívne.

Menové riziko:

Posilnenie cudzích mien v portfóliu voči referenčnej mene euro spôsobuje rast eurovej hodnoty fondu a ovplyvňuje hodnotu fondu pozitívne. Oslabenie cudzích mien voči mene euro vplýva na eurovú hodnotu fondu opačne.